非法集資案件呈現(xiàn)五大新特點
本報訊 記者白國軍報道 排查各類重點行業(yè)金融企業(yè)2200余家，打擊金融領(lǐng)域犯罪嫌疑人43人……這是大連市公安局協(xié)同政府相關(guān)職能部門全面開展為期兩個月的“排查金融領(lǐng)域風(fēng)險、打擊金融領(lǐng)域犯罪專項行動”取得的階段性成果。
記者昨日從大連市公安局了解到，大連警方在金融局、處非辦等政府相關(guān)職能部門的大力支持下，對全市金融領(lǐng)域風(fēng)險隱患集中的重點部位、重點區(qū)域、重點行業(yè)開展了地毯式摸底排查，對一批風(fēng)險隱患和違規(guī)違法線索進(jìn)行重點打擊整頓，取得了良好的階段性成果。截至目前，全市共排查各類重點行業(yè)金融企業(yè)2200余家，其中投資理財類公司1900余家，新型網(wǎng)絡(luò)金融平臺68家，電子商務(wù)等資金密集型企業(yè)120余家，養(yǎng)老、慈善等機(jī)構(gòu)37家，其他高風(fēng)險企業(yè)86家。根據(jù)前期摸排出的犯罪線索，經(jīng)偵部門立案偵辦21起，破案8起，打擊犯罪嫌疑人43人。
據(jù)介紹，在大連市金融領(lǐng)域各類案件中，非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資案件占比較大，并且呈現(xiàn)出明顯的新特點、新特征：
一是參與的社會群眾群體呈現(xiàn)出全員化趨勢，甚至是在校大學(xué)生都參與到非法吸收公眾存款、非法集資案件當(dāng)中。
二是單個群眾投入涉案金額由大額集中趨向分化、分散。原來金融犯罪分子瞄準(zhǔn)的都是單人大額度，如今不論幾萬、甚至是幾千元錢，犯罪分子都能夠按照數(shù)額大小，進(jìn)行所謂“量身定制”合適項目大肆斂財。
三是誘引群眾上當(dāng)?shù)?ldquo;噱頭”、媒介呈現(xiàn)多樣化趨勢。以往大多金融犯罪分子打著國家、政府的大政方針、重大工程等名號，選擇合適“噱頭”包裝成“高大上”投資項目，如今金融犯罪分子打“噱頭”的投資項目更多，諸如“原始股發(fā)售”、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、私募資金、農(nóng)林基地投資、養(yǎng)老投資、虛假“P2P”、虛構(gòu)理財產(chǎn)品、證章藏品、校園貸套路貸、金融眾籌、慈善眾籌、認(rèn)購標(biāo)的物等，涉及大眾民生各個領(lǐng)域。
四是吸引廣大群眾關(guān)注、上當(dāng)?shù)恼T餌、手段多樣化。從組織理財會、招商會、推介會、股權(quán)私募會、旅游、洗溫泉，到報紙廣告、小廣告、宣傳單、發(fā)名片、發(fā)放米、面、油、蛋等小禮品、小額現(xiàn)金、小額紅包等，不一而足。
五是雇傭?qū)ｉT業(yè)務(wù)團(tuán)隊包裝掩蓋違法犯罪本來面目。有的犯罪分子雇傭?qū)ｉT打造的團(tuán)隊，統(tǒng)一著裝，注重禮儀，言語親和，打感情牌、親情牌，還有的制作假身份證件，用假身份與所謂的客戶交往，騙取信任，引誘群眾上當(dāng)。
大連警方提醒廣大群眾，“理財有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎”，在經(jīng)濟(jì)生活中要提高警惕，加強(qiáng)防范。投資理財時，一要理性參與，拒絕離譜的高息誘惑；二要仔細(xì)分辨，捂緊自己的錢袋子，遠(yuǎn)離非法集資；三要選擇正規(guī)金融企業(yè)，提高理財安全性。