網(wǎng)絡(luò)辦理小額貸款，無(wú)抵押、無(wú)須征信、當(dāng)天放款。這樣“看上去很好的事”，可能隱藏著詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
日前，彰武縣公安局聯(lián)合阜新市公安局刑偵支隊(duì)、網(wǎng)安支隊(duì)，經(jīng)過(guò)40多個(gè)日夜的艱苦鏖戰(zhàn)，輾轉(zhuǎn)跋涉1.5萬(wàn)余公里，成功偵破系列跨國(guó)電信詐騙案件，將一個(gè)利用虛假交易平臺(tái)誘騙他人借貸、進(jìn)而瘋狂實(shí)施詐騙的特大電信詐騙犯罪團(tuán)伙一舉“殲滅”。警方在中緬邊境地區(qū)抓獲犯罪嫌疑人7人，繳獲涉案資金300余萬(wàn)元，串并全國(guó)各地電信詐騙案件100余起，為全國(guó)正在開(kāi)展的“云劍行動(dòng)”再添戰(zhàn)果。
網(wǎng)上借貸掉入陷阱
今年8月11日，彰武縣公安局豐田派出所接到在校大學(xué)生李某報(bào)警，稱自己在某網(wǎng)貸平臺(tái)被騙9700多元。經(jīng)初查，李某于8月10日接到某網(wǎng)貸平臺(tái)工作人員的電話，稱可以幫其辦理小額貸款，無(wú)抵押、無(wú)須征信、當(dāng)天放款。為了讓李某相信工作人員的真實(shí)身份，對(duì)方還發(fā)來(lái)了身份證和工作證。不僅如此，對(duì)方還巧舌如簧，跟李某談人生、聊理想，不斷灌輸“心靈雞湯”。就這樣，李某漸漸放下戒備心理，一步步掉入騙子的陷阱。
期間，李某根據(jù)該工作人員的提示注冊(cè)相關(guān)信息，然而對(duì)方卻先后以信息填錯(cuò)、需交保證金和手續(xù)費(fèi)等理由要求李某轉(zhuǎn)賬，累計(jì)達(dá)9727元。見(jiàn)對(duì)方以各種理由搪塞，遲遲不放款，感覺(jué)“被騙了”的李某恍然大悟，趕緊報(bào)了警。
案件發(fā)生后，豐田派出所高度重視，立即將案件情況反饋至彰武縣公安局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中心。接到案件后，偵查員迅速開(kāi)展偵查工作，通過(guò)初步分析，判斷該案應(yīng)是典型的緬北地區(qū)“貸款類詐騙”。在明確了偵查方向后，偵查員決定順藤摸瓜，從嫌疑人的一級(jí)卡入手，開(kāi)展全力攻堅(jiān)。
經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的認(rèn)真篩查，偵查員發(fā)現(xiàn)受害人5筆資金的真實(shí)去向均為上海某商戶的POS機(jī)。通過(guò)進(jìn)一步偵查，偵查員確定該P(yáng)OS機(jī)持有人為浙江臺(tái)州籍的郭某國(guó)。綜合種種線索，偵查員分析該人極有可能偷渡至電信詐騙團(tuán)伙及洗錢團(tuán)伙活躍的緬甸地區(qū)，同時(shí)也印證了之前分析的窩點(diǎn)在緬北地區(qū)的設(shè)想。
艱苦偵查揭開(kāi)面紗
通過(guò)對(duì)海量的交易流水信息進(jìn)行逐條分析，偵查員串并出涉及全國(guó)的108起同類型電信詐騙案件。為進(jìn)一步明確受害人的資金流向，偵查員對(duì)復(fù)雜的資金流進(jìn)行詳細(xì)的梳理分析，發(fā)現(xiàn)七級(jí)卡中福建莆田籍人員林某春、吳某欽、鄭某明、陳某泉在取款期間均在云南省臨滄市頻繁活動(dòng)，由此確定上述四人應(yīng)為本案的部分嫌疑人。與此同時(shí)，彰武縣公安局網(wǎng)安大隊(duì)偵查員確定涉及彰武縣案件的詐騙團(tuán)伙頭目應(yīng)為身在境外的李某。
在確定嫌疑人后，偵查員立即將案件情況向上級(jí)部門逐級(jí)匯報(bào)。市公安局副局長(zhǎng)王會(huì)林、刑偵支隊(duì)長(zhǎng)高宏生高度重視，先后多次派遣刑偵支隊(duì)二大隊(duì)長(zhǎng)帶領(lǐng)偵查員平博及網(wǎng)安支隊(duì)偵查員朱小剛前往彰武聽(tīng)取專門匯報(bào)。最終，市縣兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)決定由彰武縣公安局會(huì)同市局刑偵支隊(duì)、網(wǎng)安支隊(duì)偵查員組成聯(lián)合專案組前往臨滄市開(kāi)展偵查工作。
9月15日，專案組抵達(dá)臨滄。為了獲取更多有價(jià)值線索，專案組兵分兩路，一路民警趕赴南傘、孟定等地，對(duì)“背包客”的身份展開(kāi)調(diào)查，另一路民警對(duì)涉案人員的信息進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。
從北方到南方，專案組民警克服環(huán)境、飲食、交通等帶來(lái)的不便，付出巨大艱辛，終于揭開(kāi)了該犯罪團(tuán)伙的神秘面紗。專案組經(jīng)過(guò)調(diào)查分析發(fā)現(xiàn)，該案涉案人員之間關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，為家族式洗錢團(tuán)伙，其中以林某苗為首的林氏家族負(fù)責(zé)向境外送錢，而以陳某泉為首的團(tuán)伙負(fù)責(zé)在境外洗錢。通過(guò)對(duì)陳某泉的社會(huì)關(guān)系進(jìn)行分析，專案組了解到大量團(tuán)伙成員均系江西贛州籍人員，該團(tuán)伙的窩點(diǎn)也為緬甸區(qū)，這也再次印證了詐騙團(tuán)伙與洗錢團(tuán)伙同在境外的判斷。
跨省追捕案犯落網(wǎng)
9月19日，公安部決定在臨滄市南傘鎮(zhèn)開(kāi)展一場(chǎng)打擊“背包客”的攻堅(jiān)戰(zhàn)役。彰武縣公安局成為該戰(zhàn)役的主力軍，主管刑偵副局長(zhǎng)邢守鳳帶領(lǐng)刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)邰金寶趕赴云南邊境坐鎮(zhèn)指揮。
面對(duì)反偵查能力較強(qiáng)的嫌疑人，專案組民警與其斗智斗勇，不分晝夜地調(diào)查取證，只為早日將這個(gè)詐騙團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。功夫不負(fù)有心人，經(jīng)過(guò)連續(xù)多日奮戰(zhàn)，專案組基本掌握了該犯罪團(tuán)伙的活動(dòng)規(guī)律，抓捕時(shí)機(jī)成熟。
9月24日，公安部統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)正式展開(kāi)。通過(guò)前期的偵查分析，專案組偵查員鎖定了嫌疑人乘坐的車輛以及境外送錢人員出境的準(zhǔn)確時(shí)間，為抓捕行動(dòng)提供了有力支撐。
由于邊境地區(qū)地形復(fù)雜，嫌疑人取款后駕車返回的路線均為盤(pán)山公路，這給抓捕工作帶來(lái)極大的挑戰(zhàn)。為了防止嫌疑人警覺(jué)后逃往境外，專案組制訂了詳細(xì)周密的抓捕方案。在云南警方的大力配合下，當(dāng)日16時(shí)，專案組先后抓獲林某苗、林某春、陳某泉、吳某欽、鄭某明、林某彬6名犯罪嫌疑人，當(dāng)場(chǎng)繳獲現(xiàn)金300余萬(wàn)元、銀行卡50余張及手機(jī)、POS機(jī)、賬本等大量涉案物品。
10月16日，專案組趕赴浙江臺(tái)州，將犯罪嫌疑人郭某國(guó)成功抓獲。
目前，7名犯罪嫌疑人已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。至此，這起跨國(guó)電信詐騙案件宣布告一段落，案件后續(xù)工作還在進(jìn)一步進(jìn)行中。
在此，警方提醒廣大市民，辦理貸款應(yīng)選擇國(guó)家正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，切忌心存僥幸，不要輕信電話及網(wǎng)絡(luò)貸款信息，不要輕信無(wú)息、低息貸款，也不要隨意在網(wǎng)上留下個(gè)人聯(lián)系方式等資料。最重要的是，當(dāng)對(duì)方以各種理由要求匯款時(shí)，一定要謹(jǐn)慎，更不可輕易給對(duì)方轉(zhuǎn)款，如果發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)留存好證據(jù)并及時(shí)到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。